美猴王继续行自己的路，还要在民间多游玩一些日子。最好多遇几个妖魔，加予教训，一来为民间做好事，二来印证自己的实力。也是上了瘾。走着呢，发现前方晶晶亮亮，高耸的这是什么呀？近而观，原来，于湖泊之中耸立有一座水山，名副其实、真真实实的水山。内中鱼游鳞泳，简直太美了。美猴王呆住了，没想到世上还有此等奇观。却突然，有一股巨大的引力，将他吸摄。飕地，撞入水山之内。不只他，还有之前距离他不是过远的两个人儿。水山中的鱼儿也不再是初时的祥和，一条条变成个了一个个的妖精。口呲利齿，将人儿撕裂扯碎并啖食。闹了半天，是一班妖精造起水山，吸引行人注目，远近而至。美猴王悟得真相，大怒，同群妖大战。随着一个个妖精的被杀灭，水山最终崩塌垮掉。
离开湖泊，美猴王流了一阵的云儿，又发现前方高高竖有两座怪山。其中一座也还是晶晶亮亮，难不成又为一座水山？并不是，乃一座冰山。若盐堆成，若玉垒就。然其有一面，现却映红。何缘故？正对一座火山，之焰熊熊烈烈。冰、火二山并立，稀奇罕见，也恐怕于世间绝无仅有。而二山相隔仅三、二十里，高度相差无几。火山之炽居然未能将冰山融化，又是奇迹一宗。美猴王好奇心驱使，欲了解一个究竟。想起自己学过拘土地的法子，不妨拿一个来问。念了个咒，打地里钻出位中年模样的汉子。并非所有的土地公都是老头儿，也有年青些的。汉子挺和善，不因无故被打扰而对方又是只猴子也敢拘自己而恼忿。他道美猴王，左者冰山，右者火山。冰山居一冷麟，火山居一火龙，都是相当有道行的。他俩相互间斗法不休，但又都忌惮于实实硬碰硬正面交锋、凶杀恶战而造成两败俱伤，遂仅做道行较量。一个增强火气，一个增强冷气，进行抗衡。一个想教另个最终承受不住冻寒，另个想教这个忍耐不得炙烤，最后令对手去之。可是，至今相持对峙已经有上百个念头，也并没有分出输家与赢家。只苦了一带的百姓，这边冷来，那边热。不但自身难加御之，庄稼也种不了，因此只能远迁。而两山之间的通路，亦当然沉寂、死寂，生灵怎敢穿越？这是条催命的“黄泉路”呀。
美猴王听了土地的介绍，言道：“却还有如此一宗隐情。我最不怕多事，不妨做一回和事佬，给他们两家说和说和，调解调解，都罢了争斗。一个偃焰，一个息冷，放利世人。”想得倒好。先光临冰山，那上头雄踞一头玉麒麟。这玉麒麟：
浑若白玉雕，鳞甲射银辉；孤傲处冰雪，迎吹凛冽风。
玉麒麟听对方说是来当和事佬的，先是“哼”了一声，随之冷言冷语，十分鄙夷于客者。教美猴王别管闲事，瞎操没味的心，还是远远滚着，远远呆着，自己只要令火龙败亡。美猴王碰了一鼻子灰，讨个没趣，也惹了一肚子气，指着玉麒麟，“你……你……”了长时，手都哆嗦，但忍住了，没同“人”干仗。转头投向那边，再去找火龙。这火龙：
红赤一条带，焰环整副躯；铁爪钩簇簇，钢牙锥列排。
见到火龙，谁知事更大了。火龙欲要杀之。美猴王质问他何以如此。火龙言，自己有个情同手足的义弟，乃火雀怪。因为遭一只妖猴毁掉了丹基，剥去了道行，悲痛欲绝。导致心如死灰，神智（神经）错乱，撞头而亡。冤魂来告自己他的遭遇，且道在同对手交战之中，无意间那道士露出了一条长尾巴，其真身应该是只猴子。又通过暗中随行，遂更加确定这点。又称那猴子正是朝火山方向而行。但遇，请义兄为他报仇。自己允之，言但有猴子经过火山，不论是否便是凶手，一概杀命，不放过只个。
火龙问美猴王，前时可曾致创过一个火雀怪。美猴王道，确有其事。火龙道：“便是你了，正是‘踏破铁鞋无觅处得来全不费工夫’。我正难抽出身寻你，你倒自送上门而投罗网，真个死催的，纳命则个。”遂向美猴王实施攻击。除了奋爪、齿、鳍、尾，浑身的孔窍射放火焰。之火远胜火雀怪，别见厉害。美猴王虽捏辟火诀，也同样承抗勉强。但有一点，脑子聪明，见情势对自己不利，何不如此这般，落得大益？于是，且战且走，并骂语相激，行加挑逗，逐步将火龙诱引至冰山之上。那玉麒麟一见，不让了，“怎么，你们打架打到我的地界来了？可恨那火龙，咱们之间虽未正式定下合约，写就文书，但许多年来均一贯墨守自然所形成的（不成文）规矩，便是虽法抗，然身不越界。你今日违背于此，分明是对我的无视，特以张狂了吧？以为我可欺吗？所以一反常态，你是不得了什么凭恃，方才敢打破往情？那咱就好好争斗一番。”遂向火龙发难、攻击。火龙反应。他两个倒打到一起去了。真叫稀里糊涂，殊不知恰恰中了美猴王一石二鸟之计。教他俩鹬蚌相争，终了两败俱伤，我做渔翁，卷取全利。美猴王身闪一边，瞧热闹，瞅乐子。玉麒麟同火龙之斗，可不一般，长年积累起的怨愤，今朝全发泄了出来。释放通身解数，倾以一切潜能。赤光、白光均为厉光，火气、寒气皆为杀气，浑搅不休。功力碰撞所发出的声响，天崩地裂一般。各自的怒吼与怪啸，远传千里之外。惊心动魄的一场大战，最终玉麒麟的利爪插入了火龙的心脏。而火龙在剧痛之下，垂死一击而致命，咬中了玉麒麟的脖颈，造成椎断。双双滚坠地间。美猴王察了察，言道：“怎么，都死了？别死呀，孙爷爷还没同你们斗到底呢。”他倒来精神了，拍手大笑。眼瞅着火山渐渐焰熄，冰山逐步融化。美猴王心说：“这都是老孙的功劳，一宗善举。可惜，没人见到，没人知道。不然，对我必加敬仰也。”怎么这么肯定，没谁看见？当然。冰、火之“天”，酷酷炎炎，一般人谁靠得前？双孽凶杀，惊天动地，常者又哪个跑来一观究竟，探下情况？神灵倒有可能注意到，但未必在心。美猴王转念一想，“俗话讲，好事不留名。为世间绝害，自己心中欣慰，乐哉，足矣。”
