西父四人骑着白龙马走啊走，来到了一个村子里。他们肚子很饿，很想吃点好吃的。但是这个村子很奇怪，地上有一个一个的水塘。不知道是怎么回事。不知道他们是要养鱼呢，还是挖的陷阱。而且，这里的人，都满脸是泥土，身上也很脏。不知道怎么回事。一看到西父他们，倒是很热情，拿出了一点馒头给他们吃。
有个老头儿问唐僧：“西父，你识字么？”唐僧说：“恩，识字的。”老头儿一听就很高兴，拿出很多好吃的，有苹果，有蛋糕和肉，很多很多好吃的，跟唐僧说：“你们多吃些多吃些。”然后就飞快地出去了。孙悟空他们很纳闷，怎么回事啊？猪八戒很高兴，吃了很多东西。
过了一会儿，那个老头儿拿回来一幅带字的画，给西父看。西父不是说他识字的么？老头儿好不容易遇到一个识字的人，要问问上面怎么写的。他们就知道这是一幅藏宝图。
西父看了以后说：“很抱歉，我不认识这些字啊。”原来，那是一种很古怪的文字。老头很不高兴，说：“你们是骗子吧，骗了我很多好吃的。”孙悟空看西父都羞红了脸，就跟老头儿说：“您怎么说话的呢？我们是出家人，不说谎的。我西父是识字的，但是，他不识这种文字啊。这样吧，我来想办法，我找人去问问。”老头儿说：“不行，你不能把这个藏宝图拿走。你要拿走了不拿回来可怎么办？”孙悟空说：“你看我西父还在你这儿呢。你要对我们有点信任。”老头想了想，也只好这样办了。要想知道藏宝图的秘密，也只有先把信任放在孙悟空手里，然后耐心等待一下了。
西父问悟空：“那你去哪儿问啊？”悟空说：“西父你不要着急，我去问问观音菩萨看。”观音菩萨读了很多很多书，所以她看了就真的认识那些字，然后告诉孙悟空，上面写了什么。
原来，西夏国的国王知道自己打不过蒙古大军，命令察罕留下誓死抵挡蒙古大军，然后国王带着很多金银财宝逃走，但是走到这个村子时，听说察罕死了，城池被蒙古大军占领了，所以就想快点逃走，财宝就埋在这个村子一座虎头山和龙头山两座山之间的地方。这个国王还想以后靠这笔财富再组建军队然后再复国呢。所以他还画了一幅藏宝图。
藏宝图曾经被分成两份，分别由国王的两个儿子保管。但是这两个儿子后来被一个黑心的大臣给杀了，大臣偷偷潜回村子来打算挖宝。但是，那年那个村子上流行瘟疫，结果大臣病死了。那个大臣死后，藏宝图被村子里的村子拿到了，但是他们都没读书，不识字，就到处挖，挖得一个坑一个坑的，下了雨之后，那些坑里都积了水，所以，坑里也没养什么鱼。孙悟空明白了，难怪会有那么多坑。
孙悟空赶紧告别了观音菩萨来到了老头这儿，老头就是这村子的村长。已经是傍晚了，天很黑，但是有点月光。趁着月光这点亮光，老头组织村民把宝藏挖了出来。宝藏装在一个钉满了铆钉的大箱子里。他们把箱子打开一看，真漂亮，那么多珍珠宝贝，大家都非常高兴。其中还有个小盒子，方方的，老头打开一看，啊，是什么？这么亮。于是，半边天都亮了。是一颗夜明珠！传说中的夜明珠。从来没有看见过的，今天看到了。
猪八戒看得直流口水。孙悟空也看得发呆了。这么漂亮！
正在大家惊呆的时候，突然有一个什么东西飞过似的，然后夜明珠不见了。天也黑了。大家因为黑，都不知道发生了什么，也看不到对方。等大家适应黑暗的时候，孙悟空发现唐僧也不见了。孙悟空非常懊恼，没有把西父看好。
他们分头去找西父。村长和村民们只顾把宝藏抬回去，不肯帮他们找，真是很自私。他们只好自己去找。
他们终于在一个山洞里发现了一条大蛇，西父被绑住了。因为这条大蛇刚吃了夜明珠，好像还有点不消化，所以，他还吃不下唐僧。他想留着明天再吃。
孙悟空就变成一个小虫子，钻进大蛇嘴巴里，到肚子里看了看，夜明珠果然在它肚子里啊。孙悟空就拿金箍棒出来捅大蛇的肚子，肚皮有弹性，捅了捅也没捅破，孙悟空很失望。大蛇看到猪八戒来了，想逃跑，猪八戒一耙把大蛇的七寸给叉住了。孙悟空又想了个办法，拔了个毫毛，变了一把锋利的刀片把大蛇肚子划开了，然后把夜明珠拿出来了。他们还把西父也救回去了。
他们把夜明珠还给了村里，但是村长偷偷地把夜明珠据为已有，拿出去卖了很多钱。后来就被警察发现了，就抓进了监狱去。夜明珠应该上交国家，这是国家的宝贝。
西父他们又往西天取经去了。
